Nieuwe anti-witwasregels maken datakwaliteit cruciaal
De nieuwe AMLR-regels, die vanaf juli 2027 van toepassing worden, stellen hogere eisen aan onder meer nationaliteit, uiteindelijk belanghebbenden, herkomst van vermogen en het doel van de klantrelatie. Veel instellingen beschikken al over deze gegevens, maar ze zijn vaak verspreid over verschillende systemen of opgesloten in onboardingdossiers. Daardoor kunnen ze onvoldoende worden benut voor sanctiescreening, transactiemonitoring en risicobeoordeling. Slechte of verouderde data vertaalt zich zo rechtstreeks in minder effectieve beheersing van financiële criminaliteit.
De uitdaging verschuift daarmee van méér gegevens verzamelen naar gegevens structureel bruikbaar maken. Instellingen moeten weten waar informatie vandaan komt, wanneer deze is gecontroleerd en bijgewerkt en welke controles ervan afhankelijk zijn. Dat vraagt om meer standaardisatie, centrale datagovernance en investeringen in technologie. Organisaties die klantdata versnipperd blijven beheren, zullen steeds moeilijker aan het Europese toezicht kunnen voldoen. Een effectief anti-witwasprogramma wordt daarmee in toenemende mate ook een datavraagstuk.
Dit is een samenvatting van het volledige artikel op site Protiviti.
